Peu importe vos objectifs et votre degré de connaissances. Un conseiller TWMG est un atout incontestable pour améliorer tout portefeuille de placement.
Un professionnel de la finance, un élément clé pour atteindre vos objectifs financiers
Même les épargnants les plus expérimentés peuvent profiter des connaissances d’un conseiller financier. L’accumulation d’actifs ne représente qu’une étape d’un plan financier exhaustif. Un professionnel de la finance peut vous aider à établir vos priorités. gérer vos flux de trésorerie et élaborer un plan fiscal et successoral articulé pour qu’une plus grande partie de vos actifs soient légués aux membres de votre famille. Peu importe vos objectifs et votre degré de connaissances. Un conseiller TWMG est un atout incontestable pour améliorer tout portefeuille de placement.
Que peut faire un conseiller TWMG pour vous?
Grâce à leur expérience théorique et pratique, nos conseillers peuvent démystifier et rendre moins préoccupante la planification de votre avenir financier. Leur tâche consiste à :
- Évaluer votre situation financière globale actuelle
- Vous aider à mettre sur pied un plan exhaustif
- Vous expliquer différents types de placements, y compris les risques pouvant en découler, les avantages et les coûts
- Suggérer un portefeuille de placement adapté à vos besoins et objectifs
- Vous aider à épargner en prévision des études de vos enfants
- Structurer vos placements de manière à réduire ou reporter les impôts
- Vous aider à prendre des décisions éclairées pendant les périodes de volatilité des marchés
- Déterminer si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers
- Prévoir votre revenu de retraite en coordonnant vos placements personnels, vos rentes et vos prestations gouvernementales
- Vous guider dans l’élaboration d’un plan successoral
Élaborer une stratégie
Une fois que notre conseiller a dressé le bilan de votre situation financière, l’étape suivante consiste à revoir vos objectifs et vos aspirations. Il peut s’agir d’acheter une maison, de rembourser vos dettes ou de planifier votre retraite. De plus, notre conseiller vous aidera à définir vos valeurs et votre attitude envers le risque, car ces facteurs entreront en ligne de compte quand viendra le moment de décider quels placements vous conviennent le mieux.
Lorsque notre conseiller aura évalué vos objectifs et votre tolérance au risque, il vous fera ses recommandations par écrit sous forme de plan adapté à vos besoins. Prenez le temps de bien l’étudier; encore une fois, n’hésitez pas à poser des questions ou à exprimer vos préoccupations, le cas échéant.
Tirer le maximum de vos rencontres
Ces rencontres sont axées sur vous. Tâchez d’arriver préparé et n’ayez pas peur de poser des questions. Un conseiller TWMG surveille les aléas du marché et gagne sa vie en partageant son savoir.
Sachez que notre conseiller aura aussi beaucoup de questions à vous posez. Ces renseignements permettront à notre conseiller d’avoir une idée nette et précise de votre situation financière.
